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Kaufmann für Versicherungen und Finanzen / Kauffrau für Versicherungen und Finanzen
Ausbildung & Beruf

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Ausbildung Kaufmann für Versicherungen und Finanzen

Ping – eine neue E-Mail, ein Antrag auf den Abschluss einer Hausratversicherung. Den wirst du bearbeiten, als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen ist das genau dein Spezialgebiet. Schon beim ersten Durchschauen merkst du: Die angegebene Wohnungsgröße und der gewünschte Versicherungswert scheinen nicht stimmig. Also nimmst du das Telefon in die Hand und rufst beim Antragsteller an: Mit guter Beratung klappt der Abschluss sicherlich trotzdem!

Beachte: Zum August 2022 trat eine neue Ausbildungsregel in Kraft. Der Ausbildungsberuf Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen wurde mitsamt seinen beiden Fachrichtungen Finanzberatung und Versicherung in den Ausbildungsberuf Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen überführt.

Berufsbild Kaufmann für Versicherungen und Finanzen / Kauffrau für Versicherungen und Finanzen

Was macht ein Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (m/w/d)?

Als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen bzw. Kauffrau für Versicherungen und Finanzen berätst du Neu- und Bestandskunden bei der Wahl ihrer Finanzprodukte und Versicherungen, bearbeitest Schadens- und Leistungsfälle, planst Marketingmaßnahmen und arbeitest im Innen- oder Außendienst. Die Ausbildung wird in den Fachrichtungen „Finanzberatung“ und „Versicherung“ angeboten.

Entscheidest du dich für den Schwerpunkt Finanzberatung, bist du oft im Außendienst tätig. Du betreust Privat- oder Firmenkunden und berätst sie. Dabei geht es um Vermögensaufbau, -verwaltung und -erhaltung. Du analysierst die aktuelle Situation, besprichst Wünsche und Pläne mit deinen Kunden und wählst aus dem Portfolio passende Finanzdienstleistungsprodukte aus. Du kannst auch im Innendienst arbeiten und kümmerst dich dann vor allem um Rechnungswesen und Controlling oder die Bearbeitung von Vertragsabschlüssen und -änderungen.

Möchtest du Versicherungskaufmann bzw. Versicherungskauffrau werden, dich also auf den Schwerpunkt Versicherung spezialisieren, berätst du Kunden zu individuell sinnvollen Versicherungsprodukten. Das können Altersversicherungen, Unfallversicherungen oder Privathaftpflichtversicherungen sein. Du stellst unterschiedliche Tarife vor, nimmst Vertragsänderungen vor oder begutachtest Schäden vor Ort.

Wie sieht der Berufsalltag als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen aus?

Bei deiner Arbeit als Versicherungskaufmann bzw. Versicherungskauffrau ist der Computer besonders wichtig. Hier berechnest du Tarife oder findest die genauen Konditionen für Finanzdienstleistungen, die du deinen Kunden anbietest. Dort sind die Kundendaten hinterlegt und auch mögliche Schadensfälle oder andere Informationen. Darum arbeiten Kaufleute für Versicherungen und Finanzen üblicherweise in einem Büro und empfangen dort ihre Kunden. Bei anderen Arbeitgebern findet der Kontakt vor allem telefonisch oder sogar über Chatsysteme oder per E-Mail statt.

Als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen bzw. Kauffrau für Versicherungen und Finanzen hast du einen beratungsintensiven Job, bei dem du dich an viele Vorschriften und Gesetze halten musst. Du musst deine Kunden umfassend aufklären und ihnen Produkte vorschlagen, die zu ihrer Lebenssituation passen. Das erfordert Einfühlungsvermögen, aber trotzdem kaufmännisches Denken. Schließlich soll sich ein Abschluss später auch für dich lohnen.

Wichtig ist für den Beruf Finanzkaufmann auch, dass unregelmäßige Arbeitszeiten auf dich zukommen können: Du richtest dich bei dem Termin für Beratungsgespräche nach deinen Kunden. Sind sie berufstätig, finden Gespräche eher abends oder sogar am Wochenende statt. Bei Firmenkunden hingegen bist du meist unter der Woche im Einsatz.

Kunden über Altersvorsorge beraten Im Team Marketingaktivitäten planen Finanzierungspläne erstellen

Wo arbeitet man als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen?

Später kannst du bei Finanzdienstleistern, Versicherungsgesellschaften, Kreditinstituten oder in Finanzabteilungen größerer Wirtschaftsunternehmen tätig sein.

In vielen Fällen arbeitest du vom Büro aus, das gilt sowohl für die Finanz- als auch für die Versicherungsbranche. Allerdings kann dich auch eine (zeitweise) Tätigkeit im Außendienst erwarten – wenn du beispielsweise Schäden beim Kunden vor Ort prüfen musst oder Firmenkunden besuchst –, sodass du viel mit dem Auto unterwegs bist.

Ausbildung zum Kaufmann / zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen

Wie läuft die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen ab?

Du befindest dich während der Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen in Betrieb und Berufsschule. Im Betrieb erlernst du die praktische Seite des Berufsbildes Kaufmann / Kauffrau für Versicherungen und Finanzen und übernimmst konkrete Aufgaben. In der Berufsschule wird dir das theoretische Hintergrundwissen vermittelt.

Während deiner Ausbildung musst du als Ausbildungsnachweis ein Berichtsheft über deine Aufgaben und Tätigkeiten führen. Darin hältst du fest, welche Aufgaben und Inhalte du in deiner Ausbildung zum Versicherungskaufmann erlernst. Dein Ausbilder überprüft dein Berichtsheft regelmäßig.

In der Mitte des zweiten Ausbildungsjahres absolvierst du eine schriftliche Zwischenprüfung. Am Ende der Ausbildung wartet die Abschlussprüfung auf dich. Sie wird schriftlich und mündlich durchgeführt. Wenn du die Prüfung bestehst, darfst du dich staatlich anerkannter Kaufmann für Versicherungen und Finanzen nennen.

Art der Ausbildung:
dual (Berufsschule und Betrieb)
Art der Ausbildung: dual (Berufsschule und Betrieb)
Dauer der Ausbildung:
3 Jahre, Verkürzung auf 2-2,5 Jahre möglich
Dauer der Ausbildung: 3 Jahre, Verkürzung auf 2-2,5 Jahre möglich
Ausbildungs­vergütung:
1.119 € – 1.278 €
Ausbildungs­vergütung: 1.119 € – 1.278 €

Was lernt man in der Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen?

Die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen ist eine duale Ausbildung. Sie umfasst also die Mitarbeit im Ausbildungsbetrieb genauso wie den Besuch der Berufsschule.

Im Ausbildungsbetrieb lernst du, welche Versicherungsprodukte oder Finanzdienstleistungen es gibt und wie du eine Auswahl triffst, die dem Kunden gerecht wird. Kundenberatung ist ein weiterer wichtiger Punkt in deiner Ausbildung: Wie sprichst du die Kunden an? Wie nimmst du Kontakt auf? Wie findet ihr gemeinsam eine Lösung für individuelle Probleme und Ansprüche? Da es sich um eine kaufmännische Ausbildung handelt, gehören auch Berechnungen oder Marketing zu den Inhalten, die du lernst.

An der Berufsschule wird zwischen allgemeinbildenden Fächern wie Deutsch oder Sozialkunde und berufsspezifischen Lernfeldern unterschieden. Du hast also auch Unterricht in Schaden- und Leistungsmanagement, betriebliches Rechnungswesen oder Wirtschaftslehre. Auch Kommunikation und Wirtschaftsenglisch gehören zu den Lehrinhalten.

Welche Inhalte und Themen dich unter anderem in deiner Ausbildung erwarten, erklärt dir das Azubiyo-Ausbildungslexikon:

  • I wie Immobilienfinanzierung: Wer träumt nicht von den eigenen 4 Wänden? Damit sich der Traum vom eigenen Haus erfüllt, klärst du deine Kunden über Finanzierungsmöglichkeiten auf und ermittelst den individuellen Finanzierungsbedarf.
  • L wie Lebensversicherung: Altersvorsorge, privat finanzierte Rente oder Lebensversicherung – mit Produktkenntnis und Beratungskompetenz unterstützt du deine Kunden bei der Wahl des richtigen Produkts und wirst Versicherungsprofi.
  • R wie Risikomanagement: Versicherungen sind auch immer mit Risiko verbunden. Deshalb ist es wichtig, dass du z.B. vor Abschluss einer Finanzierung das Risiko prüfst. Auf was du dabei genau achten musst, erfährst du in deiner Ausbildung.

Weitere Infos zu den Inhalten und dem Ablauf der Ausbildung findest du in der Ausbildungs- und Prüfungsverordnung Kaufmann für Versicherung und Finanzen.

Kaufmann für Versicherungen und Finanzen: Voraussetzungen für die Ausbildung

Hier zeigen wir dir, mit welchem Schulabschluss, welchen Schulfächern und Stärken du besonders gute Chancen auf eine Ausbildungsstelle hast, und welche Arbeitsbedingungen in diesem Beruf typisch sind. Dazu haben wir uns Stellenanzeigen unterschiedlicher Ausbildungsbetriebe angeschaut:

Schulfächer
  • Deutsch
  • Englisch
  • Mathe
Stärken
  • Neugierde und Lernbereitschaft
  • Eigeninitiative und Entscheidungsfreude
  • Analytische Fähigkeiten
Arbeitsbedingungen
  • Umfeld: Büro
  • Flexible Zeiten, Gleitzeit
  • Dienstreisen nur in Ausnahmefällen

Kaufmann bzw. Kauffrau für Versicherungen und Finanzen bzw. Versicherungskaufmann kannst du theoretisch mit jedem Schulabschluss oder sogar ohne Abschluss werden. Mehr als die Hälfte der Ausbilder erwarten aber einen mittleren Schulabschluss, 40 % wünschen sich von Bewerbern sogar Abitur bzw. Fachabitur. Und für einen kleinen Teil der Ausbilder ist dein Abschluss nicht relevant.

Für viele Ausbildungsbetriebe sind gute Noten in Mathe und Deutsch sehr wichtig. Außerdem wünschen sich immerhin 43 % gute Englischkenntnisse von den Bewerbern. Aber auch wenn du in diesen Fächern nicht die besten Voraussetzungen mitbringst, kannst du dich natürlich trotzdem auf einen Ausbildungsplatz bewerben. Am wichtigsten ist, dass du ein großes Interesse und die passenden Stärken für die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherung und Finanzen mitbringst. Vor allem auf Neugierde und Lernbereitschaft legen viele Ausbilder wert. Weitere Stärken, die sich Arbeitgeber von angehenden Versicherungskaufleuten wünschen, sind Eigeninitiative und Entscheidungsfreude, analytische Fähigkeiten sowie Motivation für die Ausbildung.

Versicherungskaufmann / Versicherungskauffrau ist vor allem ein kaufmännischer Beruf. Dein Arbeitsumfeld ist daher meist ein Büro, zum Beispiel bei Finanzdienstleistungsunternehmen oder Versicherungsgesellschaften. Dienstreisen kommen bei diesem Beruf in der Regel nicht vor bzw. nur in Ausnahmefällen.

Dein Arbeitsumfeld kann ganz unterschiedlich aussehen, je nachdem in welchem Ausbildungsbetrieb und in welchem Bereich du tätig bist. In der Finanzberatung arbeitest du z.B. bei einer Bank und hast daher vorwiegend mit Kunden zu tun, da du diese z.B. bei der Wahl von Kapitalanlagen berätst und betreust. Im Versicherungsbereich arbeitest du meist im Büro, bist aber auch teilweise unterwegs, da du z.B. vor Ort einen Schaden begutachten musst. Daher solltest du dir genau überlegen, welcher Ausbildungsbetrieb und welches spätere Arbeitsfeld am besten zu dir passen.

Wie viel verdient man als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen in der Ausbildung?

Als Kaufmann bzw. Kauffrau für Versicherungen und Finanzen kannst du in deiner Ausbildung im Schnitt mit folgenden Ausbildungsvergütungen rechnen:

  • im 1. Ausbildungsjahr: 1.119 Euro
  • im 2. Ausbildungsjahr: 1.193 Euro
  • im 3. Ausbildungsjahr: 1.278 Euro

Du möchtest gerne mehr erfahren? Hier geht es zur Kaufmann für Versicherungen und Finanzen Gehaltsseite.

Blick hinter die Kulissen: Erfahrungsberichte von Azubis

David - Azubi bei der Generali Deutschland
David Generali Deutschland

Ich bin David und 24 Jahre alt. Ich wohne mit meiner Freundin und unserem Hund in Nürnberg. Meine Hobbys sind Reisen, Fußball und Basketball spielen. Wenn ich dann noch Zeit habe, unternehme ich sehr gerne etwas mit Freunden. Ich arbeite in der Kundenservicedirektion München-Nürnberg und bin dort der Gruppenleiter des Teams 2 im Kraftfahrzeug-Bereich hier in Nürnberg. Ich habe meine Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen im Februar 2020 beendet und im Herbst meinen Fachwirt für Versicherungen und Finanzen als Power-Studium begonnen und bereits im Oktober 2021 erfolgreich absolviert. Mein Ziel, einmal ein Team zu führen, bestand damals schon. Während der Fachwirt-Weiterbildung wurde ich von meiner damaligen Gruppenleiterin gefragt, ob ich mir vorstellen könnte hier eine Stellvertreterposition einzunehmen. Daraufhin habe ich mich auf diese Stelle beworben und wurde hier zum Stellvertreter ernannt. Als dann die bisherige Gruppenleiterin des Team 2 im selben Bereich Abteilungsleiterin geworden ist, war die Stelle als Gruppenleiter vakant. Da mir die Stellvertreterposition schon so viel Spaß gemacht hat, habe ich mich auf die Stelle beworben und bin seit dem 01.03.2023 glücklicher Gruppenleiter des Teams. Allerdings bin ich selbst noch erstaunt darüber, wie schnell das alles gegangen ist.

Carina - Azubi bei der Generali Deutschland
Carina Generali Deutschland

Durch eine Freundin, die das Duale Studium bei der Generali macht, bin ich auf die angebotene Ausbildung bei der Generali aufmerksam geworden und habe mich dort beworben. Ich durchlaufe in meiner Ausbildung unterschiedliche Abteilungen, wo ich verschiedene Aufgaben übernehme. Unter anderem habe ich bei den Grenzversicherungen für die Einwanderer:innen aus der Ukraine unterstützt. Außerdem habe ich mich der Betreuung der neuen Azubis und Dualen Studierenden gewidmet und viele verschiedene Rechercheaufgaben übernommen. Von meinem 1. Arbeitstag an bis heute kann ich rückblickend sagen, dass es meine beste berufliche Entscheidung war, weil ich in dem Unternehmen und der Berufsrichtung mehr als nur zufrieden bin.

Alperen - Azubi bei der Generali Deutschland
Alperen Generali Deutschland

Auf dem Gymnasium hatte ich Interesse an einer kaufmännischen Ausbildung und an Versicherungen. Nach meinem Abitur habe ich mich hier für eine Ausbildung beworben und dann prompt einen Platz bekommen. Während der Ausbildung durfte ich mit meinen Azubi-Kollegen und Kolleginnen in alle Abteilungen reinschnuppern. Das Kraftfahrt-Schadenteam hat mir persönlich am besten gefallen und seit dem Abschluss meiner Ausbildung arbeite ich dort.

Stella - Azubi bei dem Continentalen Versicherungsverbund
Stella Continentale Versicherungsverbund

AZUBIYO: Wie bist du auf die Continentale/die Ausbildung aufmerksam geworden? Stella: Das erste Mal aufmerksam auf die Ausbildung bei der Continentale bin ich bei der Jobmesse in Dortmund geworden. Ich habe mich dort an einem Informationsstand beraten lassen und hatte sofort Interesse. Hinzu kam auch, dass ich generell schon viel Gutes durch Bekannte oder Familie über die Continentale als Arbeitgeber gehört hatte. AZUBIYO: Wie lief der Bewerbungsprozess ab? Stella: Nach meiner Bewerbung im Herbst 2019 bekam ich eine Einladung zum Einstellungstest. Einige Mitbewerber und ich mussten in einer begrenzten Zeit Aufgaben zu verschiedenen Themenbereichen lösen. Ein paar Tage nach dem Test bekam ich dann die Zusage für einen Kennenlerntermin. Unsere Aufgaben an diesem Tag waren praktische Übungen z. B. eine Vorstellung mit Hilfe eines Flipcharts, eine Beratung für eine Reise und weitere kleine Übungen. Ich kam mit allen Aufgaben gut klar und die Aufregung wurde mir schnell durch die freundliche und lockere Gestaltung genommen. Kurz darauf erhielt ich die Zusage für den Ausbildungsplatz. Ich habe mich riesig gefreut. Zum Abschluss gab es noch einen Termin mit meinen Eltern und der Personalabteilung, um abschließende Fragen zu klären und den Vertrag zu unterzeichnen. AZUBIYO: Was gefällt dir am besten an deiner Arbeit und deinem Ausbildungsbetrieb? Stella: Am besten gefällt mir die Abwechslung. Wir durchlaufen in unserer Ausbildungszeit viele verschiedene Abteilungen für jeweils 2-4 Monate. Wir werden in Antrags-/Vertrags-, Schaden- oder Leistungsabteilungen in verschiedenen Versicherungssparten aber auch in Stabsabteilungen eingesetzt. Zudem hat in der Regel jeder Azubi noch einen Einsatz in einer Agentur. Hier kann man Erfahrungen im Außendienst sammeln. Im Laufe der Ausbildung kann also jeder schauen, was einem am meisten gefällt und wo man nach der Ausbildung gerne übernommen werden möchte. Zudem gefällt mir die Unterstützung durch die Continentale in Hinsicht auf Prüfungen sehr gut. Man hat einfach ein sicheres Gefühl, da man auch innerbetrieblich gut auf alle Prüfungen vorbereitet wird und bei Fragen immer einen Ansprechpartner hat. AZUBIYO: Wie hast du deine Ausbildung während der Pandemie erlebt? Stella: Meine Bewerbung sowie der Bewerbungsprozess lagen einige Monate vor dem Start der Pandemie. Daher lief dieser Prozess noch wie gewohnt ab. Mein Ausbildungsstart zum 01.09 2020 erfolgte dagegen leider schon unter Corona-Regeln. So auch die ersten eineinhalb Jahren meiner Ausbildungszeit: Fast alle Seminare oder Treffen wurden pandemiegerecht, meistens online gestaltet. Auch der erste Schulblock im Frühjahr 2021 fand zur Hälfte online statt. Ebenfalls waren in den ersten eineinhalb Jahre die Büros wesentlich leerer als sonst und ich war auch selbst häufig im Homeoffice. Seit ein paar Monaten hat sich die Lage zum Glück beruhigt. Der letzte Schulblock konnte in Präsenz stattfinden. Es sind wieder viele Arbeitskollegen im Betrieb und die Seminare dürfen wieder in unseren Schulungsräumen stattfinden, sodass wir sogar die Azubis der anderen Standorte kennenlernen können. Das war wirklich eine tolle Erfahrung und hat sehr viel Spaß gemacht. Ich hoffe natürlich, dass der dritte und letzte Schulblock ab Herbst 2022 sowie die Abschlussprüfungen unter „normalen“ Bedingungen stattfinden können. Aber selbst wenn nicht, bin ich mir sicher, dass die IHK, die Continentale und auch unsere Berufsschule alles geben werden, damit wir gut durch die Prüfungen kommen. AZUBIYO: Was sollte man vor der Bewerbung wissen? Stella: Man sollte vor der Bewerbung wissen, dass Versicherungen absolut nicht so langweilig sind, wie man durch Vorurteile denkt. Durch die verschiedenen Sparten hat man mit unterschiedlichsten Lebenssituationen und Menschen zu tun. Das macht den Berufsalltag sehr abwechslungsreich. AZUBIYO: Welche Tipps hast du für alle auf Lager, die sich auch für das Ausbildungsmodell interessieren? Stella: Fragen! Ich habe mich im Bewerbungsprozess aber auch in den ersten Monaten der Ausbildung und Schule oftmals nur schwer getraut,alle meine Fragen zu stellen. Aber man wird hier wirklich von jedem freundlich aufgenommen und für Fragen ist immer genug Zeit. Außerdem sollte man immer das Wissen aus dem Betrieb in der Schule anwenden und andersrum. Das hat mir persönlich sehr geholfen.

Maike - Azubi bei der TauRes GmbH
Maike TauRes GmbH

Damals wusste ich bereits, dass ich nach meiner Schulzeit eine Ausbildung zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen im Innendienst beginnen möchte. Es gefällt mir besonders gut, dass man in der Ausbildung das erlernte Wissen im Betrieb direkt anwenden kann. Auf der Suche nach einem passenden Arbeitgeber bin ich bei AZUBIYO auf TauRes aufmerksam geworden und habe mich daraufhin beworben. Es hat mich positiv überrascht, dass ich zeitnah eine Rückmeldung erhalten habe und zu einem Bewerbungsgespräch eingeladen worden bin. Beim persönlichen Gespräch vor Ort war ich total nervös. Im Laufe der ersten Minuten verflog die Nervosität, da ich herzlich aufgenommen worden bin. Das Team durfte ich bereits vorab kennenlernen. Nach dem Kennenlerntag wusste ich direkt, dass ich hier meine Ausbildung in einer familiären und wertgeschätzten Umgebung absolvieren möchte. Kurze Zeit später erhielt ich die Zusage. Das Onboarding hat mir große Freude bereitet, da ich u.a. mit Hilfe meiner Kollegen und Kolleginnen direkt Aufgaben im Bereich der Kundenbetreuung übernehmen durfte. Seit meinem Ausbildungsbeginn übernehme ich Verantwortung, arbeite selbstständig und bewältige neue Herausforderungen.

Simon - Azubi bei der Lampe & Schwartze KG
Simon Lampe & Schwartze KG

Ich bin über eine Messe auf den Ausbildungsberuf aufmerksam geworden und habe mich schon immer für die Themen Wirtschaft und Finanzen interessiert. Besonders überzeugt für eine Ausbildung bei Lampe & Schwartze hat mich die vielfältige Zusammenarbeit mit Unternehmen aus den unterschiedlichsten Branchen. Ich habe schnell eine Rückmeldung auf meine Bewerbung erhalten und wurde anschließend zu einem Bewerbungsgespräch eingeladen. Hier habe ich mit zwei Ausbildern aus dem Unternehmen gesprochen. Auf das erste Vorstellungsgespräch folgte dann noch ein zweites mit einem Mitglied der Geschäftsleitung des Unternehmens. Beide Gespräche sind mir positiv in Erinnerung geblieben. Zu Beginn der Ausbildung gibt es eine zweiwöchige Einführungsphase, die man zusammen mit den anderen Azubis und dualen Studenten aus seinem Jahrgang verbringt. In diesen zwei Wochen stellt sich jede Abteilung des Unternehmens vor und es werden die ersten Grundlagen zum Thema Versicherungen gelernt. Nach diesen zwei Wochen beginnt die Zeit in den Abteilungen. Hierfür gibt es für jeden Auszubildenden einen Plan, der den genauen Ablauf der Ausbildung zeigt. Also sieht man schon früh, wann man in welcher Abteilung ist. Zweimal die Woche geht es in die Berufsschule. An einem Tag davon komme ich anschließend noch ins Büro. Die Berufsschule ist das Schulzentrum Grenzstraße in Bremen Walle. Nun kurz zu meinen Erfahrungen im Unternehmen. Die Kolleginnen und Kollegen in allen Bereichen sind mir bis jetzt ausschließlich positiv gegenübergetreten. Ich komme deshalb wirklich gerne ins Büro und gehe deshalb auch gerne in neue Abteilungen. Die Tätigkeiten während der Ausbildung sind sehr vielseitig, je nachdem in welchem Bereich man zur Zeit arbeitet. So gibt es zum Beispiel Projekte, die man bearbeitet, Besichtigungen und Termine bei Kunden und auch die klassische Arbeit im Büro. Man arbeitet in engem Austausch mit den Mitarbeitern und bekommt nützliche Hilfestellungen zur Bewältigung der übertragenen Aufgaben. Außerdem lädt die Geschäftsleitung regelmäßig zu Events ein, auf denen alle Mitarbeiter zusammenkommen und gemeinsam essen, sich unterhalten und feiern können. Nach meinen ca. 1,5 Jahren ziehe ich eine durchweg positiver Bilanz zu der Ausbildung und auch zum Unternehmen.

Emma - Azubi bei der Lampe & Schwartze KG
Emma Lampe & Schwartze KG

Nachdem ich wusste, dass ich eine Ausbildung zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen beginnen möchte, bin ich schnell auf das Unternehmen Lampe & Schwartze KG gestoßen. Durch ein wenig Internetrecherche und deren Ausschreibungen entschied ich, mich dort zu bewerben und wurde recht schnell zu einem Gespräch eingeladen. Schon nach dem ersten Teil des Gespräches war ich positiv gestimmt und freute mich umso mehr, als ich ein paar Tage später die Zusage bekam. Ich hatte keine richtigen Erwartungen vor dem Beginn der Ausbildung, sondern bin neugierig und motiviert in diesen neuen Lebensabschnitt gestartet. Dennoch kann ich sagen, dass ich nicht enttäuscht wurde und ich mich hier schon nach den ersten Monaten sehr wohl fühle und mich auf die nächsten Jahre freue. Dadurch, dass man eine Vielzahl an Abteilungen durchläuft, hat man verschiedenste Aufgaben, die sich alle unterscheiden und dieser Mix an Aufgaben und Abteilungen macht alle Aufgaben zu besonderen und interessanten. Da ich mich erst relativ am Anfang meiner Ausbildung befinde, bin ich super gespannt, was mich noch alles für spannende Aufgaben erwarten und wie ich diese bewältigen werde. Wenn es darum geht, was einem nicht so gut gefallen hat, kann man die aktuelle Corona-Lage benennen und das damit verbundene Homeoffice. Durch das Homeoffice fehlt einem der ständige Austausch mit den Kollegen. Umso wichtiger ist es aber zu erwähnen, dass wir alle super für das Homeoffice von der IT ausgestattet wurden und natürlich auch ständig von unseren Ansprechpartnern betreut werden und uns bei allerlei an Fragen melden können. Man wird von allen Seiten mit totalem Respekt und Freundlichkeit begegnet. Die Kollegschaft nimmt einen ernst und auf alle Fragen bekommt man ohne schlechtem Gewissen eine Antwort. Durch das Ausbilderteam und auch durch die anderen Azubis und Dualen-Studenten fühlt man sich nie alleine gelassen und auch immer betreut.

Florian - Azubi bei der BGV / Badische Versicherungen
Florian BGV / Badische Versicherungen

Ich habe meine Ausbildung beim BGV im September 2021 begonnen. Ich habe mich ca. 1 Jahr vor Ausbildungsbeginn beworben und wurde pandemiebedingt zu einem Online-Auswahlverfahren eingeladen. Dieses Auswahlverfahren hat sich in 2 Teile untergliedert: In dem ersten Part durfte ich in 3 kurzen, selbstgedrehten Videos jeweils eine Frage beantworten. Die Fragen waren alle ziemlich einfach und es hat sogar Spaß gemacht, diese Videos dann auch abzusenden. Der zweite Part war dann ein Test, in welchem wirtschaftliches Denken, Allgemeinwissen und Rechenkenntnisse abgeprüft wurden. Nachdem ich den Test erfolgreich absolviert hatte, wurde ich zu einem Bewerbungsgespräch eingeladen, welches auch wieder pandemiebedingt, online durchgeführt wurde. In dem Bewerbungsgespräch traf ich dann auf zwei sehr nette Ausbilder, welche sich wirklich gut mit mir unterhielten und dadurch eine sehr angenehme Stimmung geschaffen haben, wodurch mir die doch hohe Nervosität schnell wieder entflog. Als dann kurze Zeit später dann die telefonische Zusage kam, habe ich mich schon sehr auf meinen Ausbildungsstart gefreut. Als es dann endlich September wurde, trafen sich alle neuen Azubis vor dem Hauptgebäude der BGV-Versicherung AG und starteten dann gemeinsam in unsere sogenannte Integrationsphase (INTEG). Wir haben in dieser INTEG unsere Arbeitsmaterialien, aber auch unseren eigenen Laptop, welchen wir privat übrigens vollumfänglich nutzen dürfen, erhalten. Wir hatten viele Schulungen zu Themen wie: Wer sind eigentlich unsere Ansprechpartner? Was ist das für ein Unternehmen bei dem wir arbeiten? Wie können wir unsere vermögenswirksamen Leistungen erhalten? Welche Versicherungen bietet der BGV an? Die INTEG wurde dann mit einem gemeinsamen Teamtag beendet, an dem wir gemeinsam Flöße gebaut haben und dann damit über einen See gepaddelt sind. Ich erhielt also wirklich beeindruckende Einblicke, was der BGV eigentlich für ein tolles Unternehmen ist. Diese guten Eindrücke ziehen sich auch immer weiter durch meine Ausbildung. Begonnen habe ich meine Ausbildung eigentlich in einem ganz anderen Bereich: dem Innendienst. Während meiner Probezeit habe ich dann aber gemerkt, dass ich doch den persönlichen Kontakt zu den Kunden brauche und bin dann in den Vertrieb gewechselt. Seit Januar bestreite ich nun meine Ausbildung direkt am Kunden und das macht echt Spaß! Aber ich mache meine Ausbildung ja nicht nur im Unternehmen, sondern auch an der Berufsschule. An der Berufsschule erlernen wir Azubis unser Know-how über die verschiedenen Versicherungssparten. Das gliedert sich dann in verschiedene Blöcke, welche immer im 2-5 Wochen Rhythmus stattfinden, wodurch sich die Theorie mit der Praxis super ergänzt. Ich bin mit meiner Ausbildung beim BGV rundum zufrieden und kann sie nur empfehlen!

S
Sophia Lebensversicherung von 1871 a.G. München

Bevor ich meine Ausbildung begonnen habe, habe ich studiert. Nach ein paar Monaten habe ich jedoch gemerkt, dass das Studium nicht das Richtige für mich ist. Deshalb habe ich mich damit beschäftigt, welcher Beruf mich interessieren könnte. Dabei bin ich auf den Beruf Kauffrau/-mann für Versicherungen und Finanzanlagen gestoßen. Das Bewerbungsverfahren lief für mich persönlich reibungslos. Nach dem angenehmen Bewerbungsgespräch habe ich ein paar Tage später schon die Zusage bekommen. Die LV 1871 hat mich durch das familiäre Klima sehr positiv überrascht - ein „Du“ bis zum Vorstand. Der Arbeitsalltag gestaltet sich sehr abwechslungsreich, da man verschiedene Abteilungen durchläuft, blockweise die Berufsschule besucht und bei vielen Projekten mitwirken darf. Man fühlt sich wertgeschätzt und umsorgt, dank direkter Ansprechpartner:innen, wie zum Beispiel der Ausbildungsleiterin, verschiedener Ausbilder:innen und natürlich der Mentor:innen, die alle Auszubildenden und dualen Student:innen für die gesamte Zeit der Ausbildung zugeteilt bekommen.

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Henrik - Azubi bei der AXA Konzern AG
Henrik AXA Konzern AG

Azubiyo: Warum hast du dich für eine Ausbildung bei AXA entschieden? Henrik:Nach bestandenem Abitur 2020 ging es für mich zunächst an die Uni Hamburg. Ich habe recht bald festgestellt, dass mich praxisnahes Lernen doch eher anspricht. Demnach machte ich mich erstmal auf die Suche nach einem guten Ausbildungsplatz mit Perspektive, Vielseitigkeit und aussichtsreichen Verdienstmöglichkeiten. Dabei bin ich über „Azubiyo“ ziemlich schnell auf AXA gestoßen und habe mich einfach mal beworben. Beim Kennenlernen war ich außerordentlich überrascht, dass ein derart großer Konzern so herzlich und entgegenkommend sein kann. Die Atmosphäre sowie die Unternehmensphilosophie und der großartige Umgang zwischen den Kolleg:innen ist aus meiner Sicht ein Alleinstellungsmerkmal von AXA und nicht selbstverständlich. Azubiyo: Was macht die Ausbildung bei AXA so besonders für dich? Henrik:Im Grunde habe ich schon ein bisschen vorweggenommen. Aber das ist nicht das Einzige, was die Ausbildung bei AXA so besonders macht. Da ich meine Ausbildung im Außendienst absolviere, lerne und arbeite ich die meiste Zeit in meiner Einsatzagentur in Eppendorf im Herzen Hamburgs. Hier wird man als Azubi direkt in den Agenturalltag eingebunden und darf aktiv am Geschehen mitwirken. Das bedeutet konkret: Kundenanliegen aufnehmen, Angebote erstellen und Beratungsgespräche führen (natürlich nach Absprache und Vorbereitung😉) oder auch einfach nur die beruhigende Stimme am Telefon sein. Mir wurde von vornherein viel Vertrauen geschenkt und ich kann sehr selbstständig arbeiten und suche mir passende oder auch neue Aufgaben. Durch die starke Kundennähe und die unterschiedlichsten Anliegen habe ich quasi nie den gleichen Arbeitsalltag, sondern eine kontinuierliche Abwechselung und neue Herausforderungen! Azubiyo: Wie würdest du die Atmosphäre beschreiben? Henrik:„AXA-Family“ würde es für mich persönlich am besten beschreiben. Im Konzern wird sehr viel Wert auf familiären Umgang gelegt und wir gehen per „Du“, egal ob Führungskraft oder Azubi. 😊 In der Agentur selbst ist das Zusammenspiel sogar nochmal etwas enger, da wir ein kleineres Team bilden und somit „permanent“ im aktiven Austausch miteinander stehen. Dadurch fühle ich mich auch nie alleingelassen, und ich bin jederzeit gefordert und aktiv mit dabei!

Lydia - Azubi bei der Sparkasse Beckum-Wadersloh
Lydia Sparkasse Beckum-Wadersloh

Die Ausbildung hat mir von vornherein sehr viel Spaß gemacht. Ich konnte zu Beginn viele neue Einblicke in Prozesse gewinnen. Mit der Zeit und durch den Kundenkontakt habe ich mich selbst ebenfalls weiterentwickelt. Ich wurde durch die Ausbildung und durch mein Kollegium immer selbstsicherer und habe den Kontakt zu Kund:innen in Terminen eigenhändig angenommen. Meine Ausbildung besteht einerseits aus einem praktischen Teil und andererseits aus einem schulischen Teil. Die Berufsschule findet 1 bis 2 Mal in der Woche statt. Außerdem sorgen Seminare und Schulungen mit meinen Kolleg:innen für Abwechslung.

Selina - Azubi bei der AXA Konzern AG
Selina AXA Konzern AG

AZUBIYO: Warum hast du dich für eine Ausbildung bei AXA entschieden? Selina: Nachdem ich 2022 mein Abitur gemacht habe, wusste ich, dass ich erstmal eine Ausbildung machen möchte, da ich den Praxisteil, den man in einer Ausbildung hat, super finde. Dadurch, dass ein paar Leute aus meinem Umkreis bei AXA arbeiten, hatte ich einen guten Einblick in die Atmosphäre und generell, wie das Arbeiten in dem Unternehmen ist. So fiel es mir leicht, mich bei AXA zu bewerben. Mit Versicherungen hatte ich mich zuvor noch gar nicht auseinandergesetzt, doch die positiven Gespräche und der Fakt, dass Versicherungen wichtig sind, und auch immer wichtig bleiben, hat mein Interesse geweckt. Ich habe mich dann bei AXA beworben und wurde angenommen. 😊 AZUBIYO: Was macht die Ausbildung bei AXA so besonders für dich? Selina: Ich finde es toll, dass alle Menschen, die man während der Arbeitszeit trifft, höflich und meist auch gut gelaunt sind. Ich mag es, dass wir flexible Arbeitszeiten haben und man sich dadurch aussuchen kann, wann man wie lange arbeiten möchte. Wenn du an einem Tag länger schlafen möchtest, kannst du das ohne Probleme machen. Durch den großen Campus kann man sich zwischendurch die Beine vertreten, um sich zwischen dem ganzen Sitzen auch mal aktiv zu bewegen. Genauso gut finde ich daher die „aktive Erholung“, die es in jedem Haus hier auf dem Campus gibt. Man kann Billard, Tischtennis, Dart u.v.m. spielen, um den Kopf freizubekommen, wenn man gestresst ist. AXA bietet gute Gelegenheiten sich auszuruhen, in verschiedenster Art. Die Räume in den Häusern sind individuell eingerichtet, sodass für jeden etwas dabei ist. AZUBIYO: Wie würdest du die Arbeitsatmosphäre beschreiben? Selina: Für mich ist die Atmosphäre im Konzern sehr angenehm, auch die in meinem Team. Von Anfang an wurde ich in mein Team integriert und es wurde mir viel gezeigt. Alle sind freundlich zueinander, egal worum es geht. Bei Fragen kann ich mich ohne schlechtes Gewissen bei jedem melden und mir wird dann auch so gut es geht geholfen. Durch die Arbeitsflächen sitzt man zusammen und hat nicht das Gefühl, dass man allein ist, denn du hast um dich herum überall jemanden sitzen. Auch wir Azubis verstehen uns untereinander hervorragend. Wir verabreden uns gerne zu einem Walk und Talk um den See oder zum Mittagessen in der Cafeteria.

Rebekka - Azubi bei der LVM Versicherung
Rebekka LVM Versicherung

Bevor ich meine Ausbildung begonnen habe, habe ich studiert. Nach einem Jahr habe ich jedoch gemerkt, dass das Studium nicht mehr das Richtige für mich ist. Deshalb habe ich mich damit beschäftigt, welcher Beruf mich interessieren könnte. Dabei bin ich auf den Beruf Kauffrau/-mann für Versicherungen und Finanzanlagen gestoßen. Vor allen Dingen gefiel mir, dass man bei dieser Tätigkeit so viel Kontakt mit Menschen hat und sie so abwechslungsreich ist. Daher habe ich mich bei unterschiedlichen Versicherungsunternehmen auf Ausbildungsstellen beworben. Nach kurzer Zeit wurde ich vom LVM kontaktiert und führte sympathische Gespräche mit einer Ansprechpartnerin aus der Zentrale und dem Geschäftsführer aus meiner Versicherungsagentur. Aus diesem Grund vereinbarte ich mit dem Geschäftsführer einen Termin, um sich, die weiteren Kollegen und das Büro kennenzulernen. Daraufhin wurde mir angeboten, dass ich ein paar Tage Probearbeiten könne, damit ich einen besseren Eindruck vom Büroalltag gewinnen kann. Aufgrund des guten Eindrucks stimmte ich zu. In diesen Tagen habe ich größtenteils die Auszubildende begleitet. Am Ende der Woche wurde mir von den Geschäftsführern der offene Ausbildungsplatz angeboten, welchen ich annahm, da mir der Beruf und das Team gefiel. Ein paar Wochen vor dem Ausbildungsbeginn habe ich dann nochmals für eine Woche meine neuen Kollegen begleitet.

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Passt die Ausbildung zum Kaufmann / zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen zu mir?

Die Ausbildung als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen bzw. Kauffrau für Versicherungen und Finanzen ist für dich geeignet, wenn

  • du gute analytische Fähigkeiten mitbringst
  • du serviceorientiert und freundlich bist
  • du Freude am Umgang mit Zahlen hast
  • du verantwortungsbewusst arbeitest

Kaufmann für Versicherungen und Finanzen ist nicht der passende Beruf für dich, wenn

  • du Schwierigkeiten in Mathe hast
  • du nicht in der Kundenberatung arbeiten willst
  • dir unregelmäßige Arbeitszeiten nicht zusagen
  • du nicht am Bildschirm arbeiten möchtest

Alles im grünen Bereich? Dann mach den Berufswahltest und finde heraus, zu wie viel Prozent diese Ausbildung tatsächlich zu dir passt. → Jetzt Eignung testen! Du bist dir schon sicher, dass es dein Traumberuf ist? Dann findest du hier freie Ausbildungsplätze ↓

Eine Tätigkeit im kaufmännischen Bereich kannst du dir gut vorstellen, aber du bist noch nicht sicher, welcher Beruf am besten zu dir passt? Dann schau dir noch folgende verwandte Berufe an:

Weiterbildung & Zukunftsaussichten

Wenn du deine Ausbildung Versicherungskauffrau / Versicherungskaufmann erfolgreich beendet hast, gibt es für dich viele Möglichkeiten zur Weiterbildung, z.B. zum Fachwirt für Versicherungen und Finanzen oder für die Finanzberatung. Wenn du die (Fach-) Hochschulreife hast, könntest du auch über ein anschließendes Studium nachdenken, zum Beispiel in den Bereichen BWL, Versicherungsbetriebswirtschaft oder Wirtschaftsmathematik. Bei Weiterbildungen unterscheiden wir zwischen 3 verschiedenen Wegen:

  • Anpassungsfortbildung,
  • Aufstiegsfortbildung &
  • Studium.

Weiterbildung nach der Ausbildung zum Kaufmann / zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen

Bei Anpassungsfortbildungen geht es darum, dein Wissen aktuell zu halten, um beispielsweise Entwicklungen in den Bereichen Anlage- und Vermögensberatung, Finanz- und Rechnungswesen, Bankrecht oder Finanzierung kennenzulernen.

Mit einer Aufstiegsfortbildung willst du Karriere machen, zum Beispiel durch eine Weiterbildung zum Fachberater - Finanzdienstleistungen oder zum Fachwirt - Versicherungen und Finanzen. Aber auch ein Studium kannst du anschließen.

Passende Studiengänge sind:

Nachhaltigkeit & Zukunftsaussichten als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen

Viele Menschen möchten privat für ihre Zukunft vorsorgen. Dabei helfen Finanzprodukte genauso wie maßgeschneiderte Versicherungen. Für beides sind Experten, also Kaufleute für Versicherungen und Finanzen, erforderlich. Vieles in der Finanzwelt ist so kompliziert, dass es nicht nur Sachbearbeiter, sondern Beratungsexperten braucht. Dabei ist auch dieser Beruf einem stetigen Wandel unterworfen, denn die Digitalisierung sorgt dafür, dass viele Anträge über das Internet gestellt werden oder Beratung auch per WhatsApp stattfindet. Wenn du dich diesen Herausforderungen stellst und neue Wege beschreitest, kannst du als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen bzw. Kauffrau für Versicherungen und Finanzen lange glückliche Kunden betreuen und dich über eine sichere Zukunft freuen.

Du suchst einen bestimmten Beruf?

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